Взыскание долга с физических и юридических лиц

Как взыскать долг? Эта проблема в настоящее время становится все более актуальной, так как должниками или кредиторами является огромное количество физических и юридических лиц, а серьезные политические и экономические изменения в стране, частые продолжительные кризисы только способствуют дальнейшему росту недобросовестных заемщиков и невозврату долгов.

Взыскание долга с физического лица

Как взыскать долг с физического лица?

Для этого необходимо обратиться в суд. Но часто ситуацию можно разрешить без помощи суда, предъявив должнику грамотно составленную претензию с требованием о возврате денег и указанием на намерение обратиться в суд за защитой своих прав.

Если же должник наотрез отказывается возвращать долг, не реагирует на требования и претензии, то единственным законным методом вернуть деньги будет обращение с исковым заявлением о взыскании долга в судебные органы. Процедура эта не самая быстрая и займет много времени и сил, но она достаточно эффективна. После положительного решения суда долг будет взыскан с должника судебным приставом в принудительном порядке.

Таким образом, процесс взыскания долга в зависимости от обстоятельств конкретного дела можно разделить на 3 этапа:

Направление претензии. Если одним из условий договора, по которому возникла задолженность, является обязательным досудебный порядок, то сначала необходимо отправить ответчику претензию с требованием оплатить задолженность. Претензия должна быть отправлена должнику заказным письмом или вручена лично под подпись, чтобы осталось подтверждение о том, что ответчик получил претензию. Доказательством послужит опись вложения с квитанцией или уведомление о вручении.

Соблюдение досудебного порядка в некоторых случаях устанавливается законом (например, ст. 452 ГК РФ). В таких случаях несоблюдение досудебного порядка при обращении в суд будет служить основанием для возвращения искового заявления.

После того как претензионный порядок урегулирования спора будет соблюден (или если он не предусмотрен законом или договором), можно обращаться в суд.

Судебное разбирательство. Обращаться в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности необходимо по месту жительства ответчика.

В суд необходимо подготовить и подать следующий перечень документов:

Видео по теме "Взыскание задолженности с физических и юридических лиц / БИРЖА ИМУЩЕСТВЕННЫХ АКТИВОВ"

• исковое заявление с расчетом задолженности;
• необходимые документы, на которых основаны требования к должнику ( например, кредитный договор, вексель, расписка в получении денег и т.п.);
• нотариально заверенная доверенность, если в суд будет обращаться представитель истца;
• квитанция об оплаченной госпошлине.

К исковому заявлению нужно приложить либо оригиналы документов, либо копии, заверенные нотариально. Подавать в суд через канцелярию необходимо 3 комплекта документов: для суда, для ответчика и третий комплект - с отметкой о приеме для истца. Если ответчика два или в процесс вовлечены другие лица, то придется подготовить комплект документов и для них. Документы в суд можно отправить также почтой.

После принятия документов судья вынесет определение о назначении дела к слушанию или оставлении искового заявления без движения. Обычно определение об оставлении заявления без движения отправляется почтой с требованиями, которые необходимо выполнить.

Сначала проходит предварительное судебное заседание, на котором определяются все обстоятельства дела, достаточность доказательств, рассматривается срок исковой давности. Затем проходит основное судебное заседание, где рассматриваются все аргументы и доказательства. В процессе судебного разбирательства ведется протокол заседания, где отмечаются все выступления каждой из сторон, поэтому правильное последовательное представление всех фактов имеет очень важное значение.

Решение суда может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия решения в апелляционном порядке. По истечении срока на обжалование решение вступает в силу, если оно не обжаловалось или после рассмотрения дела в апелляционном порядке.

Исполнительное производство. После того как решение суда вступит в законную силу, нужно получить исполнительный лист и предъявить его вместе с заявлением о возбуждении исполнительного производства в Федеральную службу судебных приставов.

После этого взысканием долга займется уже судебный пристав, обладающий широкими полномочиями (вплоть до запрета выезда за территорию страны). Заплатить свой долг все-таки придется, иначе должника ждут аресты счетов, имущества и выставление на торги. Кроме того, должнику придется заплатить исполнительский сбор в случае, если он не закроет свой долг в установленный законом срок.

Судебное разбирательство - процедура, требующая много усилий, времени и затрат. Но результат того стоит, ведь в случае решения суда в пользу истца должник обязан будет возместить не только сумму задолженности, но и все судебные расходы и госпошлину.

Видео по теме "взыскание задолженности"

Взыскание долга, выданного без расписки

Взыскать законными путями долг, выданный без расписки, можно, лишь обратившись в суд или правоохранительные органы. Все остальные действия по взысканию долгов, такие, как угрозы, обращения в коллекторские агентства или к частным детективам, являются противозаконными.

Если с должником о возврате долга не удалось договориться мирным путем, можно обратиться сначала с заявлением в правоохранительные органы, подробно описав все обстоятельства дела, сумму долга, на каких условиях был предоставлен займ и на какой срок, описав предпринятые попытки договориться с должником мирным путем и указав, почему займ был дан без расписки. Следует также предоставить доказательства передачи денег заемщику. Правоохранительные органы по заявлению должны провести работу с заемщиком и завести дело по факту мошенничества или вынести постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Следует еще раз переговорить с заемщиком о возврате долга, предварительно включив диктофон и спрятав его, чтобы должник не знал о производимой записи. Такая запись послужит доказательством в суде.

Собрав все возможные доказательства, можно обратиться в суд с исковым заявлением. Долг с заемщика будет взыскан по решению суда исполнительными органами в принудительном порядке.

Взыскание долга с юридического лица

Как взыскать долг с юридического лица? Эта проблема существует давно, и вопрос возврата денежных средств остается основной категорией арбитражных дел. Сюда относятся корпоративные долги юридических лиц, дебиторская задолженность в бизнесе и задолженности банкам.

Видео по теме "17.04 Бездействие приставов"

К сожалению, существует целый ряд возможностей для недобросовестных участников коммерческой деятельности по уходу от возврата долгов: реорганизация предприятия в форме слияния или присоединения, смена директора, учредителей или адреса местонахождения организации, намеренное доведение предприятия до несостоятельности или банкротство должника и многие другие.

На сегодняшний день существует несколько этапов по работе с задолженностью, направленных на взыскание долга с юридических лиц законными методами. Но сначала необходимо проанализировать возникшую ситуацию в целом и определить стратегию работы с должником. Это дело лучше всего доверить грамотному юристу, который уже имеет опыт взыскания долгов по аналогичным делам.

Претензионный порядок

На этом этапе есть возможность вернуть деньги, поэтому к нему следует отнестись серьезно.

Претензия, направленная по адресу юридического лица, напоминает о наличии долга. Бывает так, что руководство крупного предприятия даже и не помнит о долге. Кроме того, правильно оформленная претензия показывает серьезный настрой и стремление вернуть долг, а также фиксирует сумму задолженности при поступлении ответа на нее или позволяет получить новую информацию для дальнейших действий.

Претензию лучше подписывать не от имени кредитора, а от имени представителя юридической компании, этим создастся видимость начатой работы по возврату денег. Претензия, направленная непосредственно доверителем, сформирует у должника лишь несерьезный подход к проблеме.

Арбитражный суд

Взыскание задолженности в судебном порядке - один из самых эффективных способов вернуть долг. Согласно статистике, примерно в 20% случаев долги возвращаются в процессе или после судебного разбирательства. Кроме того, существует вероятность заключения мирового соглашения.

Обращением в суд достигается и другая немаловажная цель - реагирование на неурегулированную на балансе предприятия задолженность, возврат которой - обязанность кредитора.

Взыскание задолженности в арбитражном суде делится на 2 вида дел: бесспорные и спорные дела.

Видео по теме "Более трех млрд рублей задолжало население банкам и кредитным организациям"

Если ответчик не согласен с суммой задолженности по каким-либо основаниям, речь идет о спорном деле. В этом случае ответчик скорее всего пытается продлить время и уйти от фактического взыскания денег. На этом этапе следует позаботиться о предотвращении недобросовестных действий должника.

От наличия спора по конкретному делу зависит и срок судебного разбирательства, который может составлять от 1 до 6 месяцев, а в некоторых случаях и еще больше, когда подаются встречные исковые заявления, назначаются экспертизы, привлекаются третьи лица, приостанавливаются рассмотрения дел.

Исполнение судебного решения

Вероятность получения денег на этом этапе работы не более, чем во время судебного разбирательства. Большинство компаний-должников не дожидаются данного этапа и исполняют решение суда самостоятельно или выводят деньги и имущественные активы.

Можно самостоятельно направить исполнительный лист с заявлением в кредитную организацию должника, которая в течение 3 дней должна списать денежные средства со счета или в случае отсутствия такой возможности дать письменный ответ. Банк несет ответственность за неисполнение судебного решения.

Можно направить исполнительный лист в службу судебных приставов-исполнителей, которые сами займутся взысканием долга.

Можно подать заявление о банкротстве без цели банкротных процедур. Является очень эффективным, когда должник - стратегическое предприятие или заключает государственные и муниципальные контракты. В этом случае вероятность фактического взыскания задолженности составляет 35%.

Реальное банкротство должника

Этот способ взыскания задолженности является достаточно затратным как по средствам, так и по времени.

Обладает следующими основными характеристиками:

• необходимо наличие вступившего в законную силу решения арбитражного суда;
• срок банкротства составляет от 12 месяцев;
• возможность привлечения виновных лиц к субсидиарной ответственности в зависимости от конкретной ситуации;
• возможность оспаривания сомнительных сделок должника, проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности.

Видео по теме "Адвокатское Бюро Шульги Ольги Николаевны"

Обычно используется кредиторами, желающими любыми способами привлечь виновных в причинении убытков лиц.